日前，澳大利亞銀行業(yè)巨頭西太平洋銀行（Westpac）承認自己觸犯了法律。此前，該銀行因其對客戶的惡劣待遇而遭到監(jiān)管機構的六起訴訟，其中包括向死者收取費用。
據(jù)BBC、CNN等外媒報道，日前，身為澳大利亞銀行業(yè)巨頭的西太平洋銀行（Westpac Banking Corp.）針對數(shù)項來自當?shù)乇O(jiān)管的指控表示“認栽”，并同意在未來支付1.13億澳元（約合人民幣5.13億元）的罰款，
澳大利亞監(jiān)管機構此前指控，西太平洋銀行普遍存在違規(guī)行為，其中就包括對已故人員的銀行莊戶進行收費。
實際上，西太平洋銀行去年支付了創(chuàng)紀錄的13億澳元（約合58億元人民幣）的罰款，以解決澳大利亞最大的反洗錢法律違規(guī)事件，這一傳奇事件使前首席執(zhí)行官布賴恩·哈特澤（Brian Hartzer）失去了工作。在經(jīng)歷了多年的丑聞和一系列不當行為后，這家澳大利亞銀行業(yè)巨頭所面臨的審查挑戰(zhàn)仍然很高。
監(jiān)管六項違規(guī)指控
澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)本周發(fā)布的一份公告顯示，西太平洋銀行在近十年內(nèi)向超過1.1萬名已故客戶收取了1000多萬澳元的財務咨詢費。
西太平洋銀行對此回應稱，目前已經(jīng)與澳大利亞證券投資委員會達成協(xié)議，接受商定的民事處罰并解決該行提出的六個長期問題。根據(jù)該聲明，該行已“大幅撥
備”相關罰金，連同預期的法律費用，都將一并歸到其2021年全年業(yè)績中。
根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管披露的文件，西太平洋銀行在10年期間向逾1.1萬名去世客戶收取了約1000萬澳元的金融咨詢費用。此外，該行還被指控還向7000多名客戶發(fā)放了重復的保單，導致客戶不必要地為兩份或更多的保單支付了費用。此外，澳大利亞證券與投資委員會估計，至少有2.5萬名西太平洋銀行客戶被收取了超過500萬美元未充分披露的費用。
除此之外，對西太平洋提出的其他指控包括：西太平洋子公司英國電信基金管理公司（BT Funds Management）違規(guī)向會員收取包括傭金在內(nèi)的保險費；以錯誤的利率向債務購買者出售客戶信用卡和靈活貸款債務。據(jù)了解，這些利率高于合同允許西太平洋銀行對至少部分債務收取的利率，導致16000多名可能陷入財務困境的客戶被多收利息。
合規(guī)文化糟糕
“這些問題暴露出來的是該行的系統(tǒng)、流程與治理非常糟糕，這也表明在相關時間，西太平洋銀行內(nèi)部的合規(guī)文化總體上很差�！盇SIC副主席莎拉·考特（Sarah Court）在聲明中表示，雖然西太平洋銀行已經(jīng)承認了指控，但該行“糟糕的合規(guī)文化”也亟待改善。
據(jù)了解，上述訴訟中指控的行為和違規(guī)行為造成了廣泛的消費者傷害，涉及西太平洋銀行的日常銀行業(yè)務、金融咨詢、養(yǎng)老金和保險業(yè)務。
“在所有這些問題上，西太平洋都沒有達到我們的標準和客戶對我們的期望�！拔魈窖筱y行首席執(zhí)行官彼得·金表示，他的員工一直在努力解決和糾正這些問題，“在這些事情中出現(xiàn)的問題本不應該發(fā)生，我們的流程、系統(tǒng)和監(jiān)控本應該更好。我們正在糾正錯誤，并毫無保留地向我們的客戶道歉。”并表示，將繼續(xù)解決問題，建立更強大的風險基礎。
目前，Westpac在訴訟中都承認了上述指控，并表示將向客戶返還約8000萬澳元。該公司將支付1.13億澳元的罰款，還將向其客戶支付5700萬美元的賠償金。
據(jù)了解，這是對西太平洋銀行最新的重大監(jiān)管打擊。去年9月，西太平洋銀行同意支付創(chuàng)紀錄的9.3億美元罰款，這是該國有史以來最大的一次違反洗錢法的行為。
此前，在2019年，一項針對澳大利亞丑聞纏身的金融業(yè)全國性調查提議，要對該行業(yè)進行全面改革，以結束猖獗的不當行為。皇家委員會采用澳大利亞最高形式的公共調查方式，即花了12個月的時間，調查該國一些大型金融機構機構的不當行為，其中就涉及西太平洋銀行。在卷入洗錢丑聞后，時任西太平洋銀行首席執(zhí)行官Brian Hartzer辭職。
來 源：證券時報
編 輯：liuy
